Informer les institutions, les titulaires de compte ou les investissements de décès – Mes difficultés

En tant que conjoint ou membre de la famille du défunt, vous devez informer les institutions où le défunt est propriétaire ou copropriétaire d'un ou plusieurs comptes bancaires ou a déjà détenu un ou plusieurs investissements. Informée du décès de son client, la banque doit en principe bloquer ses comptes (sauf pour les comptes joints) et, le cas échéant, interdire l'accès au coffre-fort jusqu'à la réception de la succession.

Vous ne savez pas où se trouve le compte (ou l'investissement)

Connaître les comptes du défunt et dans quelle (s) banque (s) vous pouvez demander une consultation à FICOBA,
de Fichier pour comptes bancaires (FICOBA) répertorie tous les comptes bancaires par personne.
Votre demande doit être envoyée par courrier avec une copie du certificat de décès et un document prouvant votre statut de successeur à:
Création de services informatiques
Ficoba administratif
22 avenue John Fitzgerald Kennedy
77796 Nemours Cedex

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Savoir où la facture (ou l'investissement)

Rencontrez un conseiller bancaire.

Lors de cette réunion, apportez les documents suivants:

  • acte mortel,
  • une photocopie du certificat de famille et / ou d'un acte de naissance,
  • moyens de paiement: chéquiers non utilisés (sauf dans le cas d'un compte joint), cartes bancaires et cartes de tirage pour le défunt,
  • le cas échéant, les originaux des polices d'assurance-vie,
  • le cas échéant, les coordonnées du notaire.

Dites dès que possible pour le suivre:

  • un acte de notoriétéTai héréditaireÉmis par le notaire (également appelé "acte de succession"), il indique comment la succession laissée par le défunt devrait être répartie.
  • un authentification de"héritier signé par tous les héritiers en l'absence d'un notaire.

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Assomption de l'affaire

Le fichier est compilé et transmis à service séquence par la banque. Il sera votre interlocuteur, qui vous guidera dans les premiers pas. Ce service gère le fichier depuis son ouverture jusqu'à son règlement final:

  • Il recherche tous les éléments financiers pouvant faire partie de la succession, procède à la clôture comptable des comptes de capital et d'intérêts à la date du décès.
  • Il peut payer, si le solde du compte le permet, les frais de funérailles lors de la présentation de la facture. Le défunt avait la possibilité de conclure un contrat spécifique avec sa banque, une assurance, etc. afin que tout puisse être arrangé à l'avance.
  • Il doit déclarer au notaire, le cas échéant, les avoirs bancaires détenus par le défunt.
  • Il intervient directement dans les compagnies d'assurance en cas de prêts, investissements, etc.
  • Il organise la succession et produit la déclaration de revenus en tant qu'institution bancaire.

Ce travail important vous est généralement facturé sous la forme d’une taxe de dépôt proportionnelle à la taille de la propriété. Vérifiez les prix de la banque.

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